【基本案情】 常州A公司业务员通过邮箱收到来自欧洲某国B公司的意向订单。B公司表示自己是当地很有名的供货商，下游是欧洲知名商超，业务需求稳定。 双方前期沟通非常顺利，但提及付款方式时， B公司以货物运输及产品质检耗时较长为由，建议A公司使用提单日后60天付款的结算方式。见A公司业务员持谨慎观望态度，B公司直白地表示，考虑到付款周期较长，建议A公司向中国信保投保以获得保障，并且拿出了其他供应商在中国信保关于B公司的疑似限额审批记录。甚至“友情提醒”企业，最高赔偿比例为90%，因此可以在单据中做高价格，以便发生问题时能够足额赔付，做高价格的部分可以在后续订单中予以扣除。 A公司业务员想着有信保托底，也不至于完全被动，便向中国信保当地机构咨询投保事宜。经过中国信保客户经理的仔细甄别，B公司的限额审批记录为伪造。在中国信保客户经理的建议下，A公司业务员尝试性地和B公司沟通小金额试单，并且款到发货。随后B公司再无任何回应。 【启示建议】 1.充分做好买方身份识别工作，谨防第三方贸易欺诈 只有真实、合法、有效且无争议的出口贸易应收账款债权，才在保险责任范围内。出口企业需擦亮眼睛，甄别下单邮箱是否与买方官方网站一致，综合考虑买方联系电话、收货地址、所属行业等信息，判断交易对手的真实身份。 2.警惕行业风险，关注贸易细节 由于产品转卖性、消耗性强，骗货几率相对较高，故此类案件高发于纺织服装、日用品零售、家电等行业。相关行业出口企业在进行交易时更应该加强风险意识，从交易源头把控风险，审慎处理每一个贸易环节。 3.巧借数字化，用好出口信用保险工具 可通过涵盖百万买方信息库的“信步天下”APP，查询交易方是否真正获得信保授信、是否属于资信红灯公司。也可通过中国信保调取资信报告，核实买方的关键信息，包括实际联系方式、注册地址、税号、管理层人员等，多方验证买方身份。
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