现在收到来自非洲的询盘，特别是西非和中非地区的国家，外贸人都会下意识地问一句，不会是骗子吧。俗话说防人之心不可无，其实骗子不分国籍，虽套路不同，然目的一致，手法也大同小异。长期以来，各种各样的骗局和欺诈层出不穷，但客观地说，非洲仍是个大市场，且非常有潜力。和非洲人做生意时，只要我们小心谨慎，严守款到发货的原则，不贪图小利，能避免大多数风险。以下总结的每一个骗子套路背后都有一把外贸人的辛酸泪，给大家参考鉴别。

常见骗子套路

01利用付款方式行骗
非洲乌干达的客户，来回商讨商品细节方案讨价还价锱铢必较，有段时间都想放弃了，前期的沟通过程持续了三个多月，最后以付款交单（D/P）的付款方式谈成交易。待公司发货后客户要改consignee，不改就不配合清关，到港后以质量问题为由拒收，索要巨额折扣。货就在蒙巴萨港滞留着，进退两难。

02骗注册费
非洲肯尼亚客户，自称是政府某部门的采购代理，看中了A公司产品，希望投标，愿100%前T/T的方式采购，政府不差钱，付款方式非常诱人。天上掉个大饼，砸得人有点晕。A公司业务满心欢喜地弄投标资料。过了一个礼拜，终于等来了签合同的通知，只是需要签署的合同跟普通合同不一样，客户说是“联邦高等法院认可”的合同，或须委托当地律师代为签署。签合同的前置条件是供应商需交纳律师费并在政府登记，交付注册费。经理犹豫了一下，请示在国外出差的老板。在此期间，客户不断催促A公司，说赶不上交期，换别家了。老板权衡了一下数额，能承受，奔着以小博大的目标，大笔一挥，批了。等公司交完上述各种费用后，再也无法联系上该买家。

03老客户长线诈骗
非洲尼日利亚客户，是业务员小李认识两年多的老客户了，前前后后的下过很多次单，每次都是收款发货，合作非常融洽。本来对尼日利亚客户是带有戒心的，两年合作下来，戒心慢慢变淡，尼日利亚也有正经贸易商。年初客户下了一笔金额较大的合同，只不过他说资金周转有点问题，要求先预付30％定金，余款发货后凭提单副本议付。这么大的事小李不敢答应，请示老板。老板问了小李对这个客户的印象，以及这两年合作的情况。考虑到这个订单比较大，而且年后不少老客户都没有返单，老板最终还是答应了。发货后，小李多次通过邮件、WhatsApp催促客户付款，客户一会说这周钱就能到账，一会说家里出了点事情，再缓他半个月。货物到达港口后，客户通过海关人员清黑关提走了货。无论是蓄谋已久，还是临时起意。提醒大家，现在经济形势不好，无论是不是老客户，坚持收定金生产，钱到手发货，赔不起。

04借名头金蝉脱壳
某日一非洲加纳客户发来了长长的询盘，自称是加拿大知名企业（Dollarama）在加纳即将运营的分公司采购负责人，希望B公司给出报价。邮件行文语气客套，遣词用句规范，落款签名非常专业克制。业务员收到询盘后，登录邮件签名附带的企业官网，确实是加拿大著名一元店运营商的logo，网站非常高大上，信息资料一应俱全。虽然是一元店采购，但价格基本没怎么纠结就达成一致。整个沟通过程主要卡在付款方式上，客户坚持要求账期，D/A30天。由于合同金额较高，B公司陷入了迟疑，迟迟没有答复，于是客户主动建议B公司购买中信保，相关费用愿一人一半。这个提议打消了供应商的疑虑。沟通合作细节的过程中，客户以其分公司尚处于筹备阶段为由，建议采购合同以总公司的名义签署，货仍发加纳特马港。当然，客户提供的签章手续一应俱全，B公司觉得这个理由说得通。当客户提走了货彻底失联后，B公司收汇无望，找中信保报案。保险公司经过调查后反馈，Dollarama不承认此桩贸易事实，其公司在加纳并没有分公司，也不存在和B公司接触的该名员工，采购合同的签章是假的。基于此，该笔贸易判定属于虚假贸易，有除外责任，赔不了。
回想整个过程，其实有不少漏洞。在产品讨论环节，客户跟B公司业务讨论的都是B公司官网展示的产品标题和详情描述信息，而就合作需要讨论的样品测试、尺寸调整、包装等细节，反而简单略过。该骗子利用了B公司迫切想要大利润订单的心理，以及对有中信保兜底就放松警惕的思维惯性，还钻了投保审核的程序漏洞：B公司以为保险公司会对买家的身份背调，核查其真实性，保险公司则以为B公司对客户真实性有充分把握。
注意：中信保只保障企业的商业信用风险，不保商业欺诈风险，遇到这样冒充的情况，只能靠自己多留个心眼。

05采供端两头骗
C公司有一位二次返单的非洲肯尼亚客户，跟第一次合作流程一样，问价格，要样品，样品费用分摊，样品测试通过，要PI。到这里都很正常。付完定金后，客户说由他的合作伙伴打尾款，他自己的账户最近出了一些问题汇不了款。C公司想着反正能收到钱就行。船到港后，公司账户不仅收到了客户的货款，还多了3千多美金，财务想原路返回，客户表示，希望帮忙转给另一个等待付款的供应商账户，打3千，零头算作佣金。C公司想着无端拒绝客户以后不好合作，又有佣金就送个顺水人情，于是照办。一周以后，公司接到了香港那边银行发来的通知，说有一笔之前入账的汇款被recall了，对方报警说C公司是骗子，现在需要冻结涉案账户。原来这个肯尼亚客户不知道是黑进了另一家公司的邮箱系统还是通过什么别的办法，假扮供应商成功诓骗那家公司的采购，那笔付款是他们汇出的。那家公司付完款后拿着骗子的假提单提不了货，果断报警。由于帮客户转了一笔3千美金的操作，嫌疑巨大，即使有全套的贸易相关文件，也需要走繁琐的申诉流程，自证不是骗子的同伙。C公司经手这件事的业务员后来因为这事离职。

06以看厂为由骗邀请函
这个客户比较特别，来自乌干达，需要采购D公司设备产品。根据他提供的信息能查到真实存在的公司和网站，产品也算对口。D公司在某平台上找到了他发过询盘和RFQ的记录。因此，完全是当真实买家认真对待的。整个沟通并不曲折，价格谈判来回十几封，只是感觉买家并不专业。其实不专业也不能认定他是骗子，因为以前就遇到过客户新转做这行。客户甚至会主动跟D公司视频，在视频里给D公司看他的厂子和工人们，后来回想应该是想打消D公司的疑虑。隔着十万八千里，谁知道那厂是谁的。前期细节敲定得差不多后，客户表示希望来中国验厂再签合同，只要让他参观我们工厂，合作就没有问题。
重点来了：希望D公司提供邀请函。经讨论后，D公司发出了盖公章的邀请函。这时候，客户说，还需要业务员的身份证复印件和公司法人信息。D公司拒绝后，客户又开始画饼了，说能去中国的话，还会下更多订单。这反而让D公司更加怀疑。事后，D公司特地到网上查了一下，非洲部分国家诸如尼日利亚、乌干达、加纳、多哥等西非国家，办理中国签证比较困难。如果我们帮客户办，企业出具担保函，担保邀请的客户不会在来华期间干违法犯罪的事情。也因此要承担连带责任。

外贸风控指南

不要“搏一搏”
在与非洲买家贸易往来时，不要接受风险高的支付方式，远期L/C或货到付款的D/A、 D/P等付款方式；最好是100％T/T预付，或T/T预付50%货款，尾款在发货前T/T支付。一些非洲小银行开出的L/C也是不可接受的，必须经过第三国且资信佳的银行保兑，最好采用跨国银行在当地的分支机构出具的信用证。

提防无良机构
注意，非洲有些银行资信不佳，如采用D/P的支付方式，银行可能和客户勾结，在没付货款的情况下放单。还有些非洲国家海关和客户勾结，只凭提单传真件上的号码就可以将集装箱提走。因此，当客户只T/T预付了部分货款，发货后再付余款以赎取正本提单时一定要注意，发货后给客户传真副本提单时要将提单号、集装箱号涂黑，同时在提单“Consignee”一栏显示“To Order”，而将买家收货人名称写在“Notify”栏。

只做分内事
注意！任何代收代付都是违法的，这是洗钱的一部分。客户如果委托你代采购，或者以提供佣金请你帮忙，一定不要轻易接受。代采购你可以帮忙找货源，但不要帮忙转手付账。

先收款，再出货
支票或汇票在银行托收成功之前，不要忙着出货。小心遇到票据伪造或托收失败的情况，陷于被动。收到水单也坚持入账后再发货，保不齐会有假水单。
另外，在付款路径上必须明确要求对方以买家自己的银行账户来进行外汇支付，可以事先要求客户打一笔定金，数额不高，起到测试账户的作用即可。通过这种方式可以锁定买家的真实性，有效降低诈骗风险。

一定要做背调
对新客户的背景调查不能省。我们有很多方式可以核实，比如谷歌搜索、领英、对方公司的工商登记信息等等。在使用电子邮件沟通时，客户必须使用企业邮箱。如果客户是中间商或者代理商，需要提供相关书面授权。更换收货人，付款路径，收款账户等关键信息时，双方需要约定使用企业官方邮件发送通知并电话确认。如果有疑问，我们也可以直接找企业核实。

控制货权
买家如果是骗子，那目标一般是货物。对出口商而言，有效控制货物的物权是非常重要的环节。当客户要求指定货代，或者提单信息收货人和合同信息不一致时，一定要警醒。如果付款人跟收货人或收货地址不一致，又没有相关说明，那大概率是骗子，如果客户指定第三方收货地址，一定要索要其详细信息并确认二者关系。有疑问就直接问，买家一般没有任何动机隐瞒自己的发货安排信息，也没有任何理由隐瞒真实的物流信息。

其他骗子共性
一般是贸易公司，投资公司这类中间商；订单大，利润好；谈单过程顺利，不抠细节，非常爽快；比供应商更着急，希望快速推进合作；收货港均为非洲小国家港口，治安状况差，追讨困难；合同签署方与提单收货方通常不一致，便于提货。

最后，跨国贸易合作周期长，地理范围广，一旦遭遇诈骗，供应商往往损失巨大，挽回流程复杂，举证繁琐，维权成本高昂。因此，事前防范是成本最低的做法。